“規(guī)則變了。在巴克萊(Barclays)，你不會(huì)感覺(jué)太舒坦，老實(shí)說(shuō)，你作為我們的同事，我們也不會(huì)覺(jué)得太舒坦�！边@是上月巴克萊新任首席執(zhí)行官安東尼?詹金斯(Antony Jenkins)在致員工的一封信中所說(shuō)的。他表達(dá)的意思很明確：如果不喜歡我們的價(jià)值觀，你就可以走人了。

若要改革巴克萊的文化，這是個(gè)強(qiáng)有力的開(kāi)始。但這家銀行的近期歷史表明，在公開(kāi)宣布了價(jià)值觀之后，關(guān)鍵在于，如何維系這些價(jià)值觀。即使這家銀行擁有看上去頗為嚴(yán)格的行為準(zhǔn)則，但還是有員工操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)，也有員工向客戶銷售利率掉期合約和不必要的支付保險(xiǎn)。這份行為準(zhǔn)則中一個(gè)關(guān)鍵段落說(shuō)：“我們的機(jī)構(gòu)是建立在信任和榮譽(yù)的傳統(tǒng)價(jià)值觀上的，不論過(guò)去還是未來(lái)，我們的成功不但取決于我們產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量，也取決于我們提供它們的方式。我們希望巴克萊的每一名員工以及代表我們的其他人員，能夠始終依據(jù)高的行業(yè)和道德標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)范自己的行為�！�

這一行為準(zhǔn)則聲明由擔(dān)任首席執(zhí)行官到2010年的韋駿賢(John Varley)簽署，并由他的繼任者強(qiáng)化。2011年末，鮑勃?戴蒙德(Bob Diamond)在一次廣播講話中提到：“文化很難定義，實(shí)行起來(lái)更難。但對(duì)我來(lái)說(shuō)，文化就是在無(wú)人監(jiān)督的情況下人們的行為如何�！�

話音落下不久，我們就了解到了巴克萊一些人的行為。一年之后該銀行的丑聞被曝光，表明——正如詹金斯不情愿地承認(rèn)的那樣：“巴克萊的員工也無(wú)法避免犯這些錯(cuò)誤�！�

郵件證據(jù)顯示，高層管理者早在2007年可能就知道“低報(bào)”Libor的情況。

今天，巴克萊在任命頂層管理者時(shí)，采取了“雙保險(xiǎn)”。倫敦金融城治理專家戴維?沃克爵士(Sir David Walker)被任命為董事長(zhǎng)，并由英國(guó)金融服務(wù)管理局(FSA)前首席執(zhí)行官赫克托?桑特爵士(Sir Hector Sants)協(xié)助工作，后者將負(fù)責(zé)處理與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系。他們不久就將獲得董事會(huì)委托金融城著名律師安東尼?薩爾斯(Anthony Salz)撰寫的、關(guān)于巴克萊文化和職業(yè)道德的報(bào)告。

關(guān)鍵是，他們要堅(jiān)持到底。這些高管所任命的人、所獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰的行為，有著“定調(diào)”的意味。員工將觀察他們發(fā)出的信號(hào)，并相應(yīng)改變行為。

強(qiáng)化這一信息可以分三步。第一，應(yīng)對(duì)員工強(qiáng)制進(jìn)行關(guān)于巴克萊各個(gè)方面行為準(zhǔn)則的培訓(xùn)，不管他們?cè)谀膫�(gè)地區(qū)或者哪個(gè)業(yè)務(wù)部門工作。在員工待遇條款和年度考核中，應(yīng)硬性考慮員工的遵守情況。

第二，應(yīng)該要求每位高管簽署年度報(bào)告，描述各自負(fù)責(zé)領(lǐng)域的準(zhǔn)則執(zhí)行情況。對(duì)于董事會(huì)級(jí)別的職位，應(yīng)該由非執(zhí)行董事審查并獨(dú)立確認(rèn)準(zhǔn)則執(zhí)行情況。

第三，薪酬支付模式必須改變。一些投資銀行最近放棄了短期獎(jiǎng)金，轉(zhuǎn)變?yōu)殚L(zhǎng)期激勵(lì)，并附加收回條款，這就是一種進(jìn)步。但與私人、中小企業(yè)、以及其他不太精通金融的客戶打交道的銀行職員，應(yīng)該受到進(jìn)一步限制。在零售銀行業(yè)，高管的獎(jiǎng)金應(yīng)該與整體滿意度、投訴狀況、投訴解決和合規(guī)情況等客戶指標(biāo)相聯(lián)系。前臺(tái)員工的薪酬絕不應(yīng)該與銷售掛鉤。

但巴克萊不是問(wèn)題的開(kāi)始，也不是問(wèn)題的結(jié)束。巴克萊是第一個(gè)與美國(guó)和英國(guó)監(jiān)管者就Libor操縱案達(dá)成和解的銀行。如果在其采取進(jìn)一步措施（最好既徹底又迅速）的同時(shí)，整個(gè)行業(yè)都踐行良好的金融從業(yè)準(zhǔn)則，并有一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)來(lái)監(jiān)督和強(qiáng)制實(shí)施，那會(huì)有所幫助。英國(guó)議會(huì)銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Parliamentary Commission on Banking Standards)本月的報(bào)告中可能會(huì)提到這個(gè)話題。與此同時(shí)，英國(guó)金融服務(wù)行業(yè)近期也發(fā)起了一個(gè)志愿行動(dòng)，旨在提升董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)質(zhì)量。

這是一個(gè)重要的時(shí)刻，它為銀行業(yè)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)來(lái)恢復(fù)上世紀(jì)八十年代“大爆炸”之后失去的地位。

本文作者是施羅德(Schroders)前董事總經(jīng)理，著有《不計(jì)后果：金融城的興衰》(Reckless: the rise and fall of the City)一書(shū)。

譯者/王慧玲